[心得] 共同基金v.s.ETF 之交易方式 (for新手)

**這篇是寫給新手看的** 個人的投資經歷是:一開始股票—＞長時間的共同基金—＞目前共同基金＋股票＋ETF 以下是個人用過的方式,有可能還有其他管道或情況. 1.購買渠道 共同基金:基金平台/各投信/銀行 ETF:證券商 2.下單時間 共同基金:一天一個報價,下單時段通常以13:30為基準. 台股基金:買入淨值日 T or T+1 日,賣出 T+1 or T+2 日(基準時前後) 國外基金:買入淨值日 T or T+1 日,也有 T+1 or T+2 日的,看基金公司規定 賣出淨值日同上 (投資國外或國外基金通常報價會晚一天) (以上情形對只買過ETF的人可能會很不習慣,要注意) 如無特殊情形,一定買得到或賣得出去. ETF:同買股票時間,如果你是限價單,有可能買不到或賣不出去. 3.單位數/股數 共同基金:依照每天淨值為一單位,如以 投資金額/購買時淨值,所得單位數可能如下: 台幣 計算至小數點後1至2位,如:1478.7or2055.52 美元 計算至小數點後2至3位,如:58.106or2057.07 南非幣 計算至小數點後3位,如:160.326 (依各家基金公司規定) ETF:和買股票一樣,通常以1張(即1000股)為交易單位,也可以零股交易. (很希望以後用"股"為單位來交易,方便小額投資人) 4.資金門檻/費用 共同基金: 基金平台單筆/定期定額最低 台幣3000or美元100美元 +手續費(如有) 賣出:無費用。但如使用非集保九家銀行之帳戶,則會有匯費。 投信和銀行有的有更低的交易金額,歡迎推文補充 (現在銀行都在拼0手續費0信託管理費,希望永遠保持XD) ETF: 單筆:通常依市價*1000+買入手續費(表定0.1425%看各家券商折扣) 資金較少時可以用買零股的方式,但成交機率就要看情況. 定期定額:有券商推出100台幣就可以定期定額存股的方案,手續費1元 賣出:股票型ETF收0.3%交易稅+0.1425%手續費(依各家券商折扣) 債券型ETF暫不收交易稅+0.1425%手續費(依各家券商折扣) 5.變現速度 共同基金:T+3~T+7(各基金不同) ETF:T+2 6.短線交易規定 共同基金:有.通常最短7天,14日,30日也有,詳各公司規定,要注意,不適合短進短出. ETF:無,可以當沖XD,所以你是自由的~~ 7.投資方案/策略 共同基金:基金平台 鉅亨:超底王/母子基金/自由Pay.... 中租:母子鎖利Go/樂領金.... 基富通:...請加油... 投信 我只用過安聯的鎖利定期定額,其他歡迎補充 銀行 歡迎補充 ETF:視各券商提供,如:沒時間盯盤可下智慧單,到達某種價格自動買入或賣出. 8.違約後果 共同基金:輕微.帳戶餘額不足扣不到款,則買不到單位數,無罰則. 定期定額多次扣不到款,有可能停止扣款,交易要重下. ETF:嚴重.影響一生的信用記錄,下單前一定要衡量自己的能力. 9.開槓桿/放空 共同基金:無 ETF:有.如:槓桿型標的,反向型標的,可質押 心得總結 --------- 基金是投資工具的一種,不管是共同基金還是ETF,或是其它投資工具,最終目的都 應該是為了達成你的<理財目標>,所以很推薦大家先去看<理財規劃>相關的書籍或影片, 這樣你會更清楚<投資>在你理財規劃裡的角色,也會對策略的制定有更寛的視野. 在這邊也推一下隔壁板CFP理財規劃板,如果你是理財新手,很推薦ameryu大的文章. (可以用搜尋作者的方式) 如果你已經做好資產配置,擬定好再平衡策略,不管是買共同基金或是ETF,基本上都 應該是Peace&Love,只要等再平衡時機到時,再調整部位即可.你可以利用每週的休息時 間瞭解一下投資部位的現況,看看最近有沒有什麼新標的出現,適不適合之後加入配置 中. 喜歡短期交易的投資/機者,ETF是個很好的選擇,共同基金是不太適合的. 現在的投資工具日新月益種類繁多,建議投入前都要多加研究,不懂的不要碰,先放 高利活存就好. **高利活存相關訊息** 推薦隔壁板 Bank_Service 銀行服務板 置底/頂文 [情報] 2024年數位帳戶優惠總整理 https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1704111442.A.651.html 簡單易懂,提升你的閒置台幣收益 ～～祝福大家在投資的路上都能達到自己的目標與夢想.～～ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.163.138.86 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1722397756.A.990.html